אינטליגנציה פיננסית – הבית שלך לצמיחה כלכלית

הופכים ידע לכסף | בונים הון חכם למשפחות ומשקיעים.

השאירו פרטים

אודותינו

נעים להכיר, שמי חנן כהן.
לאחר שנים של עבודה במערכת הבנקאית והיכרות מעמיקה עם המנגנונים הפיננסיים מבפנים, החלטתי לעבור לצד שלכם.
אני מתמחה בבניית אסטרטגיה פיננסית כוללת – מצד אחד תכנון משכנתא חכמה ו/או מחזורי הלוואות, ומצד שני ליווי משפחות ומשקיעים ליצירת בטחון כלכלי. המטרה שלי היא לא רק להשיג לכם 'ריבית טובה', אלא לתת לכם כלים וידע שישרתו אתכם לכל החיים, ולהכווין אתכם למהלכים הנכונים כלכלית עבורכם.

אני מגיע אליכם עם ארגז כלים ייחודי בנוף הישראלי: ניסיון בתוך המערכת הבנקאית, עם הסמכה וניסיון כרואה חשבון שגם ליווה אלפי לקוחות, עסקים ומשפחות. השילוב הזה מאפשר לי לראות הרבה מעבר. אני מכיר את המערכת הבנקאית מהצד השני של השולחן, מבין את דקויות המיסוי כרואה חשבון, ויודע לבצע תכנון משפטי שמגן עליכם.

המטרה שלי באתר הזה ובספר שלי היא להנגיש לכם ידע ששווה זהב.
למהאני משתף בכמה שיותר ידע?  כדי שיהיה לכם את ארגז הכלים המקסימלי.
אם אתם זקוקים למשכנתא, ליווי עסקי, או תכנון העברת עושר משפחתי – אני כאן כדי לוודא שתעשו את זה הכי חכם, ובצורה הכי טובה ונכונה עבורכם".

השירותים שלנו

"מורה נבוכים" – פגישת ייעוץ ומיפוי פיננסי

שירות חד פעמי למי שרוצה "עשות סדר". בדיקת כלל הנכסים, ההתחייבויות, העו"ש והפנסיות, ויצירת מפה כלכלית ברורה עם המלצות לביצוע מיידי.

ליווי פיננסי למשקיעים

בניית פרופיל פיננסי למשקיע, לאנשים שרוצים שהכסף יעבוד. ניתוח תיק הנכסים הקיים, בניית תוכנית לרכישת נכס להשקעה, ובחינת אלטרנטיבות השקעה, פתרונות מימון יצירתיים (הלוואות גישור/בלון) וניתוח עסקה כלכלי המשלב גם את היבטי המס הצפויים (מס רכישה/שבח, מיסוי רווחי הון ) כדי לוודא כדאיות אמיתית.

תכנון וייעוץ משכנתאות

  • ליווי מלא (VIP): אני מנהל עבורכם את התהליך מאלף עד תיו – מהגשת הבקשה, דרך המשא ומתן ועד החתימה הסופית בבנק.

  • ליווי "מאחורי הקלעים": מסלול שבו אני משמש כמנטור אישי. אני מבצע בדיקת אשראי מקדימה, בונה עבורכם אסטרטגיית מו״מ ומדריך אתכם איך לפעול מול הבנק כדי להשיג ריביות מקסימליות.

  • איחוד הלוואות וסילוק חובות

    במקום לתת לכסף שלכם "להישפך" על ריביות יקרות, אנו מבצעים בחינה מעמיקה של כלל ההתחייבויות הקיימות שלכם. המטרה היא לייצר מבנה אשראי חכם וחסכוני: אנו בוחנים אילו הלוואות כדאי לסגור, אילו ניתן לשפר, ואיך להיפטר מהתחייבויות "רעילות" שגובות מכם מחיר גבוה מדי. בשורה התחתונה, נוודא שאתם מחזיקים רק באשראי המדויק לצרכים שלכם ובתנאים הטובים ביותר, מבלי לשלם שקל מיותר לבנקים או לחברות המימון.

    פתרונות מיסוי והעברות נכסים

    ניצול הידע המשפטי והחשבונאי לתכנון עסקאות מורכבות: העברת דירה במתנה לקרובים (תכנון מס), טיפול בירושות נדל"ניות, עריכת הסכמי ממון המגנים על הנכסים לפני רכישה, והיבטי מיסוי מקרקעין לחיסכון מקסימלי

    כלכלת המשפחה ויציאה ממשברים

    ניתוח עומק של ההתנהלות הכלכלית, סגירת מינוסים ויצירת תוכנית הבראה. תיאור השירות: עשיית סדר בניהול התקציב המשפחתי, יציאה מהמינוס ובניית תוכנית עבודה למעבר מחיסכון להשקעה.

    תכנון פרישה, ניהול נכסי הגיל השלישי

    הכנה לפרישה מכובדת. מיפוי הכספים הפנסיוניים, בדיקת כדאיות משיכת פיצויים, קיבוע זכויות (טופס 161ד) ותכנון מס אופטימלי כדי שתישאר לכם יותר נטו בכיס בגיל הפרישה

    משכנתא לגיל השלישי (משכנתא הפוכה/פנסיונית)

    פתרונות מימון ייחודיים לבני 60+ המאפשרים שימוש בנכס קיים לטובת עזרה לילדים ברכישת דירה או שיפור רמת החיים, תוך שמירה על הבית בבעלותכם.

    שיתופי פעולה

    למה אנחנו?

    המשולש המנצח (בנקאי, רו"ח, עו"ד)

    אין עוד יועץ שמביא לשולחן הבנה בנקאית, חשבונאית ומשפטית יחד. זה נותן לכם רשת ביטחון של 360 מעלות

    מכיר את המערכת מבפנים

    כבנקאי לשעבר וכמי שליווה מאות לקוחות ואלפי עסקים, מדבר את השפה של הבנק ויודע בדיוק היכן אפשר ללחוץ כדי לשפר תנאים. אני יודע בדיוק איך הבנק חושב ואיך לגרום לו להגיד "כן"

    מרכז ידע לימודי

    3.האתר הוקם קודם כל כדי לתת ידע ולהנגיש מידע מורכב, ולא כדי "לדחוף" מוצרים. אני כאן כדי שתבינו.  כדי שתצאו עם כלים לניהול הכסף שלכם בעתיד

    חיסכון בעלויות הליווי

    אפשרות למסלול ייחודי ומוזל שבו אני מנחה אתכם "מאחורי הקלעים" ואתם מבצעים – חוסך כסף מבלי לוותר על המקצועיות.

    ראייה הוליסטית (360 מעלות)

    האתר והשירות שלי מספקים מעטפת ידע שלמה – לא רק משכנתא, אלא גם השקעות, מיסוי וניהול סיכונים.

    האקדמיה הפיננסית

    משיכת תגמולים בפטור ממס

    לצאת לפנסיה בלי לשלם מיסים

    קראו את המדריך המלא למשיכת תגמולים חכמה כדי לצאת לפנסיה בלי לשלם מיסים מיותרים. לצאת לפנסיה בלי לשלם מיסים מיותרים: המדריך המלא למשיכת תגמולים חכמה אחרי עשרות שנים שבהן קמתם

    קרא עוד »

    הנמלה הפיננסית

    הסיפור של הנמלה והצרצר הוא לא רק משל ילדים – הוא גם מטאפורה מצוינת לעולם הפיננסי שלנו. הנמלה הפיננסית היא אדם שמכיר בערך של חיסכון, תכנון והתנהלות כלכלית אחראית, ופועל

    קרא עוד »

    תכנון פרישה וגיל שלישי

    תכנון הפרישה הוא אחד השלבים המשמעותיים בחיים, אך רבים נוטים לדחות אותו או להתייחס אליו באופן חפוז. פרישה אינה סתם הפסקה מעבודה – היא שלב חדש בחיים שדורש הכנה כלכלית,

    קרא עוד »

    נדל"ן משכנתאות ומינוף חכם

    נדל"ן משכנתאות ומינוף חכם : המדריך המלא שלכם לעצמאות כלכלית בעולם הפיננסי המורכב של היום, יש נוסחה אחת מנצחת לבניית הון אמיתי: שילוב נכון בין השקעה בנדל"ן, ניהול משכנתא אופטימלי

    קרא עוד »

    מיסוי ותכנון פיננסי

    רוב האנשים מאבדים כסף בכל חודש, ולא בגלל שמישהו מנסה לקחת להם אותו בכוונה – אלא פשוט כי הם לא מכירים את חוקי המשחק. בעולם הפיננסי, חוסר הבנה במיסוי הוא

    קרא עוד »

    יועץ הבנק דואג לרווחיות הבנק. אני דואג לרווחיות שלכם. הפער באינטרסים (ובריביות) יכול להגיע למאות אלפי שקלים לאורך חיי המשכנתא.

    כאשר יש נכס בבעלותכם אך ההכנסה החודשית מפנסיה אינה מספקת, או כשרוצים לעזור לילדים עם הון עצמי. זה מאפשר להפוך "קירות" לכסף נזיל.

    אם עושים זאת נכון, ההפך הוא הנכון. סגירת הלוואות קטנות ומעיקות ויצירת החזר חודשי נמוך ויציב משפרת את ההתנהלות שלכם בעיני הבנק לאורך זמן.

     

    אנחנו מתחילים בניתוח נתוני האשראי ובניית תוכנית הבראה לפני שניגשים לבנק. המטרה היא להגיע לבנק כשאנחנו "נקיים" או עם הסבר משכנע, כדי למנוע סירוב שיירשם במערכת.

    כרואה חשבון שראה אלפי דוחות כספיים של עסקים, אני יודע בדיוק איך לנתח ולהציג את דוחות העסק לבנק בצורה האופטימלית ביותר לקבלת מימון.

    הראייה המיסוית. הרבה פעמים עסקה נראית טובה, אבל חבות המס (רכישה/שבח) הופכת אותה ללא כדאית. אני מחשב את הכל מראש כדי שלא יהיו הפתעות

    כשאתה הולך לבנק לבד, אתה משחק במגרש שלהם בלי להכיר את החוקים. במסלול הליווי שלי ("מאחורי הקלעים"), אני מכין אותך: אנחנו בודקים את ה-DBI שלך מראש, בונים את "הסיפור" הנכון לבנקאי, ואני מגלה לך בדיוק אילו ריביות הבנק יכול לתת, כדי שתדע על מה להתעקש., בנוסף ברגע שהבנק יודע שיש יועץ משכנתא בתמונה, הוא מבין שיש פה לקוח שהשקיע, לקוח שהתכונן ברצינות, והבנק יצטרך להילכם על הלקוח הזה כדי שייקח משכנתא אצלו.  

    לקוחות מספרים

    תרצו שנחזור אליכם?

    השאירו פרטים